ประกันเป็นตลาดที่มีการแข่งขันสูงมาก การทำงานในทุกขั้นตอนจึงต้องคม และรวดเร็วเพื่อให้ลูกค้าคงอยู่กับเราไปนานๆ ซึ่ง CRM ก็สามารถตอบโจทย์ตรงจุดนี้ได้อย่างลงตัว เพราะระบบ CRM จะช่วยให้การบริหารความสัมพันธ์ในระยะยาวกับลูกค้าเป็นไปได้อย่างราบรื่น และต่อเนื่อง ด้วยฟีเจอร์การทำงานที่จำเป็นต่อแทนประกัน
ประกันเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีมูลค่าสูง และมีระยะผูกพันค่อนข้างนาน อีกทั้งยังเป็นสินค้าเพื่ออนาคต ลูกค้าส่วนใหญ่เลยมองไม่ค่อยเห็นภาพ หรือให้ความสำคัญกับเรื่องของการทำประกันเท่าไหร่ การปิดการขายจึงกลายเป็นเรื่องที่ยากมาก ดังนั้นพัฒนาทักษะด้าน sale presentation หรือการนำเสนอการขายจึงเป็นเรื่องที่สำคัญมาก เพราะจะช่วยให้ลูกค้าเข้าใจประเด็นที่เราต้องการสื่อสารได้มากขึ้น การปิดการขายก็กลายเป็นเรื่องที่ง่ายตามไปด้วย ดังคำกล่าวที่ “ขั้นแรกของการสร้างยอดขายประกันให้เป็นตำนาน เริ่มด้วยการมี sale presentation ที่ดี”
เราล้วนทราบกันดีว่าการทำธุรกิจในปัจจุบันนั้นมีการแข่งขันสูงมาก รวมถึงธุรกิจการขายประกันที่มีทั้งตัวแทนและนายหน้ากว่าหลายร้อยชีวิตก็เช่นกัน ตัวแทนแต่ละคนพยายามสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้าอยู่เสมอเพื่อให้ลูกค้าเกิดความประทับใจและเลือกซื้อกรมธรรม์กับตัวเองอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นการเก็บรวมรวมข้อมูลของลูกค้าเพื่อนำมาวิเคราะห์หาความต้องการของลูกค้าได้อย่างถูกต้องและสามารถตอบสนองต่อความต้องการนั้นได้ทันท่วงทีจึงเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่ง
การมีเครื่องมือที่เหมาะสมสำหรับงานขายประกันสามารถช่วยเหลือตัวแทนหรือนายหน้าขายประกันให้ประสบความสำเร็จในงานขายได้สูงเป็นพิเศษ เพราะเราไม่จำเป็นต้องทำทุกอย่างด้วยตัวเอง โดยบทความนี้เราจะมาแนะนำเครื่องมือสำคัญ 6 อย่างที่ผู้ขายประกันควรมีให้พร้อม
อุตสาหกรรมประกันภัยถือเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลมากที่สุด แต่ข้อมูลที่ได้มากทั้งหลายนั้นก็ไม่ได้ใช้อยู่เพียงแค่ในฝั่งคณิตศาสตร์ประกันภัย เนื่องด้วยเทคโนโลยีที่ทันสมัยของบุคสมัยนี้ทำให้หลายบริษัทประกันภัยสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่ายกว่าเดิม ข้อมูลที่ได้มาส่วนใหญ่จึงนำไปใช้เพื่อคาดการณ์ทิศทางธุรกิจ การพิจารณา และค้นหาความต้องการของลูกค้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน รวมถึงการเก็บรักษาข้อมูลเชิงลึกของธุรกิจ ลดความเสี่ยง และอื่นๆ อีกมากมาย
การบริการด้วยการสร้างประสบการณ์แบบเฉพาะบุคคล (Personalize) กำลังเป็นกลยุทธ์ที่ใครๆ ก็ต่างให้ความสนใจ เพราะการบริการแบบเฉพาะบุคคลนี้จะช่วยให้เราสามารถเพิ่มจำวนลูกค้าประจำได้มากขึ้น รวมไปถึงช่วยสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าในระยะยาวได้อย่างยั่งยืน
ในยุคที่ผู้บริโภคตัดสินใจจากข้อมูลมากกว่าความรู้สึก ตัวแทนประกันต้องปรับตัวสู่การทำงานแบบ Data-Driven เพื่อเข้าใจลูกค้าได้ลึกขึ้นและขายได้ตรงใจ บทความนี้นำเสนอ 5 เคล็ดลับที่จะช่วยให้คุณก้าวสู่การเป็นสุดยอดตัวแทนประกันด้วยพลังของข้อมูล ตั้งแต่การวางแผนที่ชัดเจน การประเมินสถานะ การแปลงข้อมูลเป็นภาพและตัวชี้วัด (KPIs) ไปจนถึงการเรียนรู้และพัฒนาต่อเนื่อง เพื่อสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันอย่างยั่งยืน
ในยุคดิจิทัลที่ผู้บร
